Inwestycje w różne instrumenty wymagają nie tylko dysponowania odpowiednim kapitałem.

Ważna jest przede wszystkim wiedza na temat funkcjonowania każdego z aktywów, gdyż to od niej zależy potencjalny zysk i poziom ryzyka. Aby podejmować rozsądne decyzje dotyczące inwestowania pieniędzy, powinieneś poznać podstawowe różnice pomiędzy ETF a funduszami inwestycyjnymi. Dzięki tej wiedzy stworzysz skuteczniejszą strategię zarówno w perspektywie długoterminowej, jak i krótkoterminowej, a Twój kapitał będzie bezpieczniejszy.

Fundusze ETF - co to takiego?

Fundusze ETF to fundusze giełdowe indeksowe, które odwzorowują skład i proporcje wybranego indeksu. Starają się przy tym jak najwierniej odzwierciedlić jego wyniki. ETF składają się z setek akcji i obligacji największych światowych spółek, co zapewnia naturalną dywersyfikację i rozkład ryzyka dla inwestorów.

Inwestując w ETF, stajesz się pośrednio współwłaścicielem wielu firm, co czyni je atrakcyjnym narzędziem do inwestycji długoterminowych. Podobnie jak akcje, fundusze ETF są notowane na giełdzie. Dzięki temu możliwy jest ich łatwy zakup i sprzedaż w dowolnym momencie. Transakcja odbywa się za pośrednictwem platformy online i trwa zaledwie kilka sekund. Jest to ważne udogodnienie w przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy, które wymagają kilku dni na wystąpienie z inwestycji.

Jedną z największych zalet funduszy ETF są niskie i przejrzyste opłaty, które wynikają z pasywnego charakteru funduszu i automatyzacji procesu inwestycyjnego. Fundusze te automatycznie odwzorowują indeksy np. btc usd, co oznacza, że zarządzanie nimi wymaga mniej pracy ludzkiej niż w przypadku funduszy aktywnie zarządzanych. To połączenie niskich kosztów i wiernego śledzenia wyników indeksu sprawia, że ETF cieszą się popularnością nie tylko w USA i coraz częściej pojawiają się w portfelach inwestycyjnych graczy z Europy, w tym Polski.

Co różni fundusze inwestycyjne od ETF?

Fundusze inwestycyjne można podzielić na aktywnie i pasywnie zarządzane. Fundusze aktywne opierają się na strategii aktywnego zarządzania, co często skutkuje większą koncentracją portfela i mniejszą dywersyfikacją ryzyka. Specjaliści, którzy prowadzą takie fundusze, inwestują zgromadzone środki w różne instrumenty finansowe, obejmujące przynajmniej kilkadziesiąt podmiotów. Dzięki temu poziom ryzyka zależy nie od całego indeksu, jak w przypadku ETF, lecz od agresywności strategii, długości inwestycji oraz kompetencji zarządzających.

Fundusze pasywne, w tym fundusze indeksowe, działają w sposób zbliżony do ETF-ów, automatycznie odwzorowując skład wybranego rynku, aby jak najwierniej oddać jego wyniki. Jednocześnie wiążą się z nieco mniejszym ryzykiem, gdyż fundusz nie przerzuca całej odpowiedzialności za skład portfela i czas trwania inwestycji na kupującego aktywa. Tym samym, jest to na ogół korzystniejsze rozwiązanie dla inwestorów mało doświadczonych.

ETF czy fundusz inwestycyjny? Co wybrać?

Jeśli zaczynasz swoją przygodę z inwestowaniem, fundusze są dla Ciebie bezpieczniejszym rozwiązaniem. Pomimo opłat za zarządzanie i wydłużonego czasu sprzedaży aktywów wiążą się z niższym poziomem ryzyka niż ETF. Swoją przygodę z ETF powinieneś zatem rozpocząć, dopiero gdy zyskasz nieco wiedzy na temat funkcjonowania giełdy i poznasz zasady skutecznej dywersyfikacji portfela.

Fundusze inwestycyjne dają większe bezpieczeństwo zgromadzonych środków, a ich zakup odbywa się w prosty i sprawdzony sposób za pośrednictwem bezpłatnych platform. Przy odpowiednim podejściu można również wybrać fundusze, zarówno akcji, jak i obligacji, które mają szansę osiągnąć lepsze wyniki niż ETF w dłuższej perspektywie. Z tego powodu na inwestycje w ETF zdecyduj się, dopiero gdy zyskasz pewność, jak lokować w nich środki i nauczysz się tworzenia własnych rozbudowanych strategii obracania kapitałem.